В 2024 году российские власти предложили ужесточить контроль за банковскими операциями физических лиц, включенных в перечень террористов и экстремистов, включая тех, кто находится в розыске. Согласно новому законопроекту, который Росфинмониторинг направил в правительство, такие граждане будут обязаны согласовывать любые операции с денежными средствами, необходимые для обеспечения жизнедеятельности, с этим ведомством. Проект уже прошел общественное обсуждение и был одобрен правительственной комиссией.
Основные положения законопроекта
На данный момент физические лица, внесенные в список террористов и экстремистов, могут проводить операции только в целях обеспечения своей жизнедеятельности, включая получение и расходование пенсий, стипендий, пособий и других социальных выплат. При этом размер таких операций ограничен 10 тыс. руб. в месяц на одного члена семьи. Однако, как указывается в пояснительной записке к законопроекту, правоохранительные органы выявили случаи использования этих средств для финансирования террористической деятельности, включая действия лиц, находящихся в розыске. На 28 октября 2024 года в розыске находилось 4,9 тыс. лиц, включенных в перечень террористов и экстремистов.
Предложенные изменения требуют от этих граждан использования специально предназначенных банковских счетов и обязательного согласования всех операций с Росфинмониторингом. Исключение составляют только операции, связанные с гуманитарной помощью, уплатой налогов и других обязательств, также согласованных с ведомством.
Как будет осуществляться контроль за операциями
Законопроект предполагает создание специального механизма для согласования операций с Росфинмониторингом. Для этого лицам, включенным в перечень, необходимо будет подавать заявление в ведомство с указанием видов планируемых операций, банковского счета и наименования банка. Росфинмониторинг обязан рассмотреть запрос в течение десяти рабочих дней и либо удовлетворить, либо отклонить его, с возможностью ограничения перечня используемых банков.
Кроме того, представитель Росфинмониторинга отметил, что использование заранее определенных счетов для операций, связанных с гуманитарной помощью и жизнедеятельностью, позволит более эффективно контролировать расходы, исключая возможность получения средств через доверенности, в случае если лица из списка находятся в розыске.
Реестр лиц, причастных к терроризму: обновления и расширения
Реестр лиц и организаций, связанных с экстремизмом и терроризмом, существует с 2001 года. Включение в него приводит к блокировке всех банковских счетов, запрету на выезд из России и введению ограничений на распоряжение имуществом. Список регулярно обновляется, в том числе на основании судебных решений, постановлений об административных наказаниях и других правовых актов. Последнее обновление произошло в октябре 2024 года. Основания для попадания в реестр включают участие в террористических актах, содействие терроризму, а также преступления, совершенные по мотивам ненависти, вражды или политической идеологии.
Как изменения повлияют на практику
Изменения в законодательстве касаются всех лиц из перечня, не только тех, чья вина уже доказана, но и тех, кто подозревается в экстремистской или террористической деятельности. Эксперты, такие как Дмитрий Горбунов, партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры», отмечают, что новая мера направлена на усиление контроля за финансовыми операциями этих лиц, независимо от их местоположения — будь то на территории России или за рубежом.
По мнению Вероники Сальниковой, управляющего партнера VersaLegal, изменения в первую очередь коснутся лиц, находящихся в розыске по уголовным делам, а также их семей, проживающих на территории России. Однако существует сомнение в том, что такие лица будут активно обращаться в Росфинмониторинг для разрешения использования средств с заблокированных счетов, особенно те, кто скрывается от следствия за рубежом.
Ограничения и возможности обхода контроля
Несмотря на существующие системы мониторинга банковских операций, Игорь Черепанов, заместитель председателя правления Ассоциации юристов России, подчеркивает, что эффективность борьбы с финансированием терроризма требует постоянного совершенствования систем мониторинга и повышения квалификации сотрудников. Кроме того, необходимо усиленное международное сотрудничество и оперативный обмен информацией.
Алексей Некрасов, советник юридической фирмы «Легикон-Право», отметил, что банки ограничены в ресурсах для проверки платежей, поскольку используют информацию, доступную в рамках их системы и в сотрудничестве с другими банками через Центральный банк. В то время как Росфинмониторинг имеет доступ к более широкому перечню данных и возможностям обмена информацией с другими государственными органами.
Таким образом, предложенные изменения, направленные на усиление контроля за финансами экстремистов и террористов, служат укреплению системы безопасности и предотвращению использования финансовых ресурсов для противоправной деятельности.